Бизнес — это как стартап на корабле: вроде плывёшь, вроде всё по плану, но где-то под ватерлинией может хлюпать непонятный звук. А если ещё и инвестор начал намекать, что «у него хорошие юристы» и «дело может закончиться уголовным делом» — значит, либо вы накосячили, либо он решил сыграть в шантаж. И вот тут начинается не про Excel и ROI, а про нервы, документы и, возможно, очень дорогого адвоката. Давайте разберёмся, что вообще значит, когда вам угрожают уголовным делом, как отличить реальную опасность от понтов и как защититься, если ситуация всё-таки начинает пахнуть повесткой.

Угрозы — это не приговор

Самое первое, что нужно запомнить: угроза — это ещё не статья. В уголовном праве всё чуть сложнее, чем «написал заяву — посадили». Даже если вам грозят «мошенничеством», «присвоением» или «нецелевым использованием» — это пока только слова. И ваши действия могут сыграть решающую роль: либо вы попадёте в ловушку, либо закроете тему на старте. Часто инвестор давит не потому, что у него есть основания, а потому что у него нет рычагов в рамках обычной гражданки. Денег вернуть не может — значит, попробует через угрозы. На практике уголовка чаще всего используется как способ давления, а не как реальный путь.

Почему вообще возникают такие угрозы

Инвестор — это человек, который хочет прибыль. Если он её не получает, а ещё и чувствует, что контроль ускользает, он может начать нервничать. Особенно если:
  • Деньги даны по «серой» схеме — займ через физлицо, под расписку или вообще без договора.
  • В договоре нет чёткого понимания, на что пошли деньги и что получит инвестор.
  • Возврат не оформлен или обещан «на словах».
  • Начались проблемы в проекте, и виноватым назначен вы.
А если ещё и отношения испортились, включается «если не по-хорошему — значит, через прокуратуру». И не факт, что это пугалки.

Что проверит следователь, если дело дойдёт до заявы

Следователь — не инвестор и не арбитраж. Он не будет выяснять, кто кого разлюбил. Он будет смотреть:
  • Были ли деньги реально переданы.
  • Как оформлены отношения.
  • Что за бизнес, есть ли движение средств.
  • Куда делись деньги (если исчезли).
  • Была ли цель взять и не вернуть.
Если всё похоже на обычный инвестиционный спор — велика вероятность, что уголовку отклонят. Но если договоров нет, деньги шли налом, отчётов нет, и всё это сопровождается скандалами — могут и возбудить. Пусть даже потом и закроют.

Частые уголовные статьи, которыми угрожают

Статья 159 УК РФ — мошенничество

Классика жанра. Её любят всё: от бывших супругов до партнёров по бизнесу. Главное — доказать, что вы изначально не собирались выполнять обязательства, а деньги взяли, чтобы «обмануть». Но это не так просто. Если вы пытались, если проект шёл, если есть переписка, договор, чеки — состава преступления, скорее всего, не будет.

Статья 160 УК РФ — присвоение или растрата

Тоже ходовая. Обычно всплывает, если инвестор считает, что вы использовали деньги «не по назначению». Например, деньги шли на франшизу, а вы купили себе MacBook. Или так ему кажется. Если же вы можете показать, что потратили на нужды проекта, — всё сложнее доказать преступный умысел.

Статья 201 УК РФ — злоупотребление полномочиями

Это если вы — директор, и по мнению инвестора, «вели бизнес в ущерб». Редкая, но неприятная штука. Особенно если есть корпоративный конфликт, а вы ещё и по совместительству генеральный. Опять же, важны документы. Если всё протоколировано, подтверждено, согласовано — не страшно. А вот если вы «решили без совета» — могут копнуть.

Что делать, если угрожают

Вот пошаговый чек-лист, как не впасть в панику:

1. Не начинайте оправдываться в мессенджерах

Пишите всё сухо и без эмоций. Никаких «я тебя умоляю», «ну не злись», «я же старался». Эти скрины потом будут в деле — и не на вашу пользу. Максимум — «Ваши претензии понятны, предложите способ урегулирования». Всё.

2. Соберите документы

Прямо сейчас, даже если всё идёт «на нервах»:
  • Договоры, расписки, акты.
  • Переписку — в том числе с подтверждением, что это инвестиции.
  • Банковские переводы.
  • Отчёты, счета, чеки.
Если есть бухгалтерия — закажите выгрузки. Лучше перебдеть, чем потом объяснять, куда делось всё.

3. Наймите адвоката заранее

Не тогда, когда вам звонят из СК, а сейчас. Есть адвокаты, которые работают именно по экономическим делам. Пусть он изучит ситуацию и скажет, что может быть в наихудшем сценарии. Возможно, он вообще скажет: «Это всё сказки, пусть идёт со своей угрозой в музей». А может — подскажет, как быстро оформить возврат части суммы и закрыть конфликт.

4. Не поддавайтесь на «решим по-своему»

Некоторые инвесторы начинают играть по бандитским лекалам: «я не хочу по закону, давай по-мужски». Не надо «по-мужски». Надо — по договору. И с доказательствами. Если вы начнёте что-то переписывать, обещать в эмоциях, передавать деньги «без расписок», — потом же вас и обвинят.

5. Постарайтесь выйти на медиативное решение

Если есть шанс договориться — делайте это официально. Через соглашение, протокол, медиацию, третейский суд. Даже если часть денег вернуть — лучше, чем пару лет сидеть с адвокатом под дверью у следователя.

Как вообще не доводить до угроз

Превентивно защищаться всегда проще. Вот базовые меры:
  • Подписывайте договор, где чётко указано: это инвестиции, не займ.
  • Пропишите, что риски проекта инвестор принимает.
  • Делайте отчётность. Даже простую — куда пошли деньги.
  • Не берите нал. И не давайте.
  • Разделите личные деньги и бизнес-деньги.
И самое важное — не обещайте гарантированной прибыли, если она не гарантирована. Это часто становится триггером.

Слово напоследок

Если вам угрожают «уголовкой» — это не повод впадать в панику, но и не повод махнуть рукой. Нужно действовать спокойно, собранно и без эмоций. Угрозы — это всего лишь часть переговорной игры. Играйте грамотно, и шанс, что дело дойдёт до реального дела, будет стремиться к нулю. А если вдруг всё-таки дойдёт — вы уже будете готовы. Потому что вы не стали оправдываться в чате в три ночи, а пошли к адвокату и вытащили всё из папки «бизнес / 2022 / важно но некогда». Пусть ваши инвесторы будут адекватны. А если нет — пусть ваша папка с документами окажется толще их папки с претензиями.